Топ-5 країн, де краще відкрити резервний банківський рахунок для компанії з ОАЕ

Нестабільна ситуація в ОАЕ з кожним днем ​​змушує все більше підприємців шукати альтернативних варіантів розвитку свого бізнесу. Запит на відкриття запасного корпоративного рахунку в іншій юрисдикції для продовження обслуговування міжнародних транзакцій - один із найчастіших у нашої команди юристів Antwort Law. Ми маємо не лише тривалий, успішний та різноманітний досвід у банківському та KYC консалтингу, але й рідкісною можливістю оцінювати альтернативні варіанти в рамках відразу кількох юрисдикцій, оскільки працюємо по всьому світу. Про це ми розповімо в новій статті, а саме про 5 найкращих країн, де арабським компаніям варто відкрити додатковий рахунок, щоб ваш бізнес не зупинявся ні з яких причин.

1. Туреччина

Наполеон говорив, що географія – це вирок, отже, Туреччина засуджена бути між Європою та Азією, свідомо чи мимоволі виконуючи певну роль посередника. Лояльна до ОАЕ і в свою чергу нехай стримано, але приймається західними країнами, Туреччина може забезпечити вас альтернативним рахунком, що функціонує. На даний момент ця держава не має явних та гострих геополітичних ризиків, тримаючи курс і далі на підтримку балансу між Заходом та Сходом.

З переваг турецьких банків для міжнародних клієнтів ми відзначаємо більш короткі терміни відкриття рахунку та полегшену процедуру комплаєнсу порівняно з бюрократичними європейськими альтернативами. Також банки в цьому регіоні ризикованіші і часто мають опції роботи з тими юрисдикціями, з якими інші більш консервативні конкуренти вважають за краще не взаємодіяти. Нарешті, третя важлива причина - це кінцева нижча вартість обслуговування та комісій для клієнта знову ж таки в порівнянні з європейськими країнами, що для багатьох є вирішальним фактором при виборі банку.

2. Швейцарія

Швейцарські банки не потребують реклами. Маючи нейтральний статус і перебуваючи в дуже сильній геополітичній позиції вже не одне десятиліття, країна стабільно знижує ризики своїх клієнтів на блокування та зупинення транзакцій з боку банків контрагентів. Такий рахунок – синонім стабільності, надійний гарант для ваших міжнародних транзакцій. Antwort Law вже багато років співпрацює з менеджерами місцевих банків. Ми допоможемо вам пройти суворий комплаєнс та отримати можливість стабільно розвивати ваш бізнес з високим правовим захистом та без несподіваних сюрпризів. Окремо зазначимо, що саме банкам у Швейцарії можна довірити зберігання капіталу та великі депозити. Багато підприємців обирають ці банки саме як сейф-рахунок.

3. Бенілюкс

Банки Люксембургу, Бельгії та Нідерландів також відрізняються високим рейтингом надійності, проте банківські установи цих країн мають певні нюанси роботи, які розкриваються тільки на практиці. Ми радимо відкривати рахунок у цьому регіоні, якщо логістика ваших платежів здебільшого прокладена в ЄС. По-перше, так буде легше відкрити рахунок, адже банку буде зрозуміла ваша логіка подання заяви, по-друге, саме всередині ЄС такий рахунок працюватиме як годинник: робота безпосередньо з євро, європейський IBAN, прямий доступ до SEPA, відсутність валютного ризику всередині ЄС та інші фактори. З особливостей виділяємо досить жорсткий комплаєнс і найчастіше підвищені вимоги до обороту.

4. Маврикій

Репутація маврикійських банків, їх політика та комплаєнс у певних моментах схожі з турецькими банківськими установами. Із загального відзначимо вищий рівень толерантності до хай-риск країн, більш гнучкий комплаєнс, нижчі комісії порівняно з європейськими колегами. Як і у випадку з Туреччиною, саме місце розташування країни визначає її бізнес-особливості, а саме роль глобального посередника між Африкою та іншими країнами, що все більше розвивається. Головним мінусом позначимо не найвищий рівень репутації у даних банків порівняно зі швейцарськими або з країн ЄС, але в нашій практиці все більше підприємців прагнуть мати клієнтів/партнерів/підрядників саме з цього континенту, зокрема, як ставку на майбутнє, тому саме такий рахунок їм особливо актуальний. Якщо основний рахунок вашої компанії в ОАЕ чи іншій країні, то рахунок на Маврикії непогано підійде як запасний.

5. Китай/Гонконг

Якщо ваша модель бізнесу «заточена» під азіатський ринок, має сенс розглянути ряд китайських банків, які забезпечать вас швидкими платежами по Азії, прямими розрахунками в юанях та інших актуальних азіатських валютах, а також великою довірою китайських контрагентів. Про банківську систему Гонконгу чули багато, адже це одна з найсильніших банківських структур у світі, однак відразу розмежуємо, що китайські та гонконгські банки не однакові за своїми процесами та внутрішньою організацією. Гонконг як міжнародний фінансовий центр, що діє в англійській правовій системі, більш лояльний до міжнародних клієнтів, ніж Китай, у якому рахунки відкривати складніше. Загалом відкрити рахунок у цих банках «з вулиці» буває складно. На наш досвід у даному регіоні в банки краще подаватися не через товариство, а маючи певні контакти всередині системи. Тоді і результат подачі буде найшвидше і найімовірніше вас задовольнить. Таким чином, якщо вам потрібна локальна платіжна інфраструктура, то відкрити рахунок у банках цього регіону буде найлогічніше.

Ми привели для вас 5 найбільш, на наш погляд, вдалих країн для відкриття запасного корпоративного рахунку, але необхідно розуміти, що універсальних рішень, які підходять будь-якій компанії в будь-якій ситуації, не існує. Напишіть команді Antwort Law, і ми підберемо найбільш вигідне та оперативне банківське рішення індивідуально під ваш випадок та обставини.

Лідія Іванова

Міжнародний юрист
Antwort Law