Иностранные банковские счета: полный список документов для успешного открытия

Каждой компании для эффективной работы на глобальной арене необходим надежный инструмент для финансовых транзакций - банковский счет за границей. Открывая его для своего предприятия будьте готовы предоставить большой объем информации. В этой статье мы детально рассмотрим, какие документы вам понадобятся для запуска и успешного завершения этого процесса. 

Требуемые документы можно разделить на две категории: основные и дополнительные. Основные документы содержат базовую информацию о компании и ее руководстве. С вероятностью 99% их потребует практически любой банк или платежная система. К основным документам мы относим следующие: 

1) Корпоративные документы, конкретный состав которых может немного варьироваться в зависимости от страны регистрации, но но в целом они включают в себя:

- Сертификат о регистрации/инкорпорации компании;

- Меморандум/устав компании;

- Протоколы собраний компании;

- Приказы о назначении директоров;

- Лицензии на виды деятельности компании.

Разные банки могут иметь свои особенности в требованиях к оформлению этих документов. При необходимости заранее переведите документы на английский язык и, если подаетесь не в местные банки, произведите апостилирование.

… Зачастую, выпуск и правильное заверение/перевод документов занимают половину всего времени, необходимого для открытия счета. Особенно актуально это в том случае, когда страна, где зарегистрирована ваша компания, или страна, в которой расположен банк, не являются участницами конвенции про апостиль (как, например, в случае с ОАЭ). Обратившись к опытным консультантам для открытия иностранного счета вы, вероятнее всего, очень ускорите процесс открытия вашего счета. ... Диана Гулевская, Партнер Antwort Law

2) Документы на основателя, директора и бенефициара компании, к которым относятся следующие:

- Все имеющиеся паспорта данного лица или группы лиц; 

- Документы о резидентстве; 

- Подтверждение адреса (банковская выписка, счета за коммунальные услуги, договор аренды); 

- Резюме/CV директора, где будут подробно прописаны его образование и  опыт работы. 

3) Профиль/CV компании. Это отдельный документ, который содержит все основные сведения о компании и ключевых лицах. Профиль сэкономит вам время: его можно использовать для быстрого заполнения анкет, чтобы не искать необходимые реквизиты, даты, числа, номера. Особенно это актуально при подаче заявлений в несколько банков. Также само финансовое учреждение часто запрашивает его. Профиль компании может быть как довольно примитивным, в котором будут содержаться только основные сведения о бизнесе, так и фундаментальным обзором предприятия с бэкграундом основателей и директоров, историей возникновения и развития компании, описания активов компании, перечисления ее ключевых партнеров, контрагентов и клиентов с детальным описанием их деятельности, юридическими адресами, именами директоров, а также корпоративной структурой компании в схемах и другими важными сведениями. 

Далее переходим к блоку дополнительных документов, которые могут быть запрошены у вас отдельно или которые вы можете самостоятельно приложить в разделе “дополнительно” или “иные сведения”. К ним чаще всего относятся: 

1) Рекомендательные письма от клиентов, подрядчиков, партнеров. Письма, как правило, оформляются в произвольной форме, подписываются и опечатываются организацией, после чего делается скан. Рекомендуется предварительно проверить репутацию компании, от которой вы планируете запросить письмо, с помощью онлайн-мониторинга в сети.

2) Сканы действующих контрактов. Они изучаются банками на предмет содержания и способа оказания ваших услуг. Если вы стартап, у которого пока нет готовых контрактов, составьте драфты будущих договоров. 

3) Бизнес и финансовые планы. Это дополнительное требование больше касается клиентов с нулевой или небольшой историей деятельности. Менеджеры банка хотят посмотреть на ваши планы по прибыли и оборотам.

4) Ссылки и информация о продуктах, прототипах, услугах компании - для демонстрации компетентности.

5) Сертификаты о получении грантов, премий и наград

Помните, что каждая компания, как и банк уникальны, и потребности в документах могут различаться. Важно тщательно следовать требованиям конкретного банка, обращаться к профессионалам при необходимости, и, таким образом, обеспечивать гладкое и эффективное завершение процесса открытия банковского счета за границей. Наша команда экспертов Antwort Law всегда готова помочь вам в этом важном процессе.