Іноземні банківські рахунки: повний список документів для успішного відкриття

Кожній компанії для ефективної роботи на глобальній арені необхідний надійний інструмент для фінансових транзакцій - банківський рахунок за кордоном. Відкриваючи його для свого підприємства, будьте готові надати великий обсяг інформації. У цій статті ми детально розглянемо, які документи вам знадобляться для запуску та успішного завершення цього процесу.

Необхідні документи можна розділити на дві категорії: основні та додаткові. Основні документи містять базову інформацію про компанію та її керівництво. З ймовірністю 99% їх буде вимагати практично будь-який банк чи платіжна система. До основних документів ми відносимо наступне:

1) Корпоративні документи, конкретний склад яких може трохи відрізнятися в залежності від країни реєстрації, але в цілому вони включають в себе:

- Сертифікат про реєстрацію/інкорпорацію компанії;

- Меморандум/статут компанії;

- Протоколи зборів компанії;

- Накази про призначення директорів;

- Ліцензії на види діяльності компанії.

Різні банки можуть мати свої особливості у вимогах до оформлення цих документів. У разі необхідності завчасно переведіть документи на англійську мову і, якщо подаєте не в місцеві банки, здійсніть апостилізацію.

… Зачасту, випуск і правильне завірення/переклад документів займають половину всього часу, необхідного для відкриття рахунку. Особливо це актуально в тому випадку, коли країна, де зареєстрована ваша компанія, або країна, в якій розташований банк, не є учасницями конвенції про апостиль (як, наприклад, у випадку з ОАЕ). Звернувшись до досвідчених консультантів для відкриття іноземного рахунку, ви, швидше за все, дуже прискорите процес відкриття вашого рахунку. ... Діана Гулевська, Партнер Antwort Law

2) Документи на засновника, директора та бенефіціара компанії, до яких відносяться наступні:

- Всі наявні паспорти цієї особи чи групи осіб;

- Документи про резидентство;

- Підтвердження адреси (банківська виписка, рахунки за комунальні послуги, договір оренди);

- Резюме/CV директора, де детально прописані його освіта та досвід роботи.

3) Профіль/CV компанії. Це окремий документ, який містить всю основну інформацію про компанію та ключових осіб. Профіль зекономить вам час: його можна використовувати для швидкого заповнення анкет, щоб не шукати необхідні реквізити, дати, числа, номери. Особливо це актуально при подачі заявок в кілька банків. Також саме фінансове установа часто запитує його. Профіль компанії може бути як досить примітивним, в якому будуть міститися лише основні дані про бізнес, так і фундаментальним оглядом підприємства з бекграундом засновників та директорів, історією виникнення і розвитку компанії, описом активів компанії, переліком її ключових партнерів, контрагентів і клієнтів з детальним описом їх діяльності, юридичними адресами, іменами директорів, а також корпоративною структурою компанії в схемах та іншою важливою інформацією.

Далі переходимо до блоку додаткових документів, які можуть бути запитані у вас окремо або які ви можете самостійно долучити в розділі "додатково" або "інші відомості". До них частіше всього відносяться:

1) Рекомендаційні листи від клієнтів, підрядників, партнерів. Листи, як правило, оформлюються у довільній формі, підписуються і опечатуються організацією, після чого робиться скан. Рекомендується передчасно перевірити репутацію компанії, від якої ви плануєте запросити лист, за допомогою онлайн-моніторингу в мережі. 

2) Скани діючих контрактів. Вони вивчаються банками на предмет змісту і способу надання ваших послуг. Якщо ви стартап, у якого поки що немає готових контрактів, складіть драфти майбутніх договорів.

3) Бізнес і фінансові плани. Це додаткова вимога більше стосується клієнтів з нульовою чи невеликою історією діяльності. Менеджери банку хочуть подивитися на ваші плани з прибутками та оборотами.

4) Посилання та інформація про продукти, прототипи, послуги компанії - для демонстрації компетентності.

5) Сертифікати про отримання грантів, премій та нагород

Пам'ятайте, що кожна компанія, так само як і банк, є унікальною, і потреби в документах можуть відрізнятися. Важливо ретельно слідкувати за вимогами конкретного банку, звертатися до професіоналів за необхідності та таким чином забезпечувати гладке і ефективне завершення процесу відкриття банківського рахунку за кордоном. Наша команда експертів Antwort Law завжди готова допомогти вам в цьому важливому процесі.