ТОП 10
Юридичних компаній
8 500
Проведених угод
200 млн.
Зекономлених грошей
1,5M $
Супроводжували угоду
Послуги
Ми говоримо з нашими клієнтами однією мовою та націлені на результат: лише реальні та працюючі рішення, а не теоретичні відповіді.
Перша консультація є безкоштовною.
Партнери
Кейси
Публікації
Зв'яжіться, і ми допоможемо!
Не соромтеся дзвонити, поставити запитання або залишити коментар, адже вступна консультація – безкоштовна!
Україна
ОАЕ
Пошта
FAQ
Чи потрібна ліцензія фінансової організації?
Існує велика різноманітність фінансових компаній, що займаються регульованими видами діяльності. Більшості їх потрібна наявність відповідної ліцензії.
Скільки часу займає відкриття корпоративного рахунку за кордоном?
Відкриття іноземного корпоративного рахунку займає від 2 тижнів до 3 місяців. Це викликано вимогами фінансових регуляторів до банків та платіжних систем проводити ретельні та багатоетапні перевірки своїх клієнтів.
Підсумковий термін відкриття рахунку залежить від багатьох факторів, таких як країна, типу бізнесу та вибір банку, громадянство засновника та директора, публічна інформація про них та про компанію, наявність готового комплекту документів та інших факторів.
Чому банк відмовляє у відкритті рахунку?
Причини можуть бути різноманітні, виділяються чотири найпоширеніші:
1. Помилки під час підготовки документів.
2. Неповні дані, короткі та непереконливі відповіді, відсутність логіки та структури у відповідей, немає продуманої історії компанії.
3. Громадянство засновників та/або директорів.
4. Діяльність підприємства чи недостатній оборот. Наприклад, криптокомпаніям непросто відкрити рахунок через свою сферу роботи, а багато банків на етапі відбору оцінюють потенційний оборот компанії.
Що робити, якщо банк просить source of funds?
Надайте документи, що підтверджують джерело коштів, з яких ви будете поповнювати рахунок та вести бізнес. Найнадійніші джерела – офіційно підтверджені, з яких сплачено податки.
Якщо, наприклад, ви отримали гроші з продажу криптовалюти, яка в багатьох країнах не регулюється на законодавчому рівні, надайте довідку з біржі. Також у деяких випадках може знадобитися висновок юриста чи довідка з державних організацій.
Чи можна використовувати договір позики як підтвердження джерела походження коштів?
Ми не рекомендуємо використовувати договори позики як підтвердження джерела походження коштів. Практика, що склалася, така, що більшість банків не приймають такі документи як належне обґрунтування source of funds, або задають безліч додаткових питань, для відповіді на які доведеться збирати ще більше інформації. Наприклад, документи на позик, підтвердження його джерела коштів, а також яким чином і коли ви збираєтеся цю позику погасити.
У яких випадках банки запитують про підтвердження походження коштів?
Джерело походження коштів - один із найчастіших запитів банку, відповідь на який впливає на рішення про відкриття рахунку та подальшу його роботу. Як правило, банки задають його у двох випадках.
По-перше, при відкритті рахунку: банк хоче знати з яких джерел ви маєте намір зробити перше поповнення.
По-друге, при великих переказах між особистими та корпоративними рахунками: навіть якщо це ваша компанія, вам знадобиться вказати джерело коштів на особистому рахунку.