Как бизнесу избежать попадания под международные санкции?

В условиях современной геополитической напряжённости соблюдение международных санкционных режимов стало не просто вопросом юридической осторожности, а неотъемлемой частью стратегии устойчивого развития для любой международной компании. Нарушение санкционного законодательства влечёт за собой не только штрафы и блокировку активов, но и риски репутационного характера, от которых может быть сложно восстановиться. 

Эксперты международной юридической компании Antwort Law делятся практическими рекомендациями, как эффективно минимизировать санкционные риски и выстроить бизнес так, чтобы не оказаться в зоне правовой турбулентности.

Самое важное правило: не работать с теми, кто уже под санкциями 

На практике, самым действенным способом избежать попадания под вторичные санкции остаётся очевидное правило — не вступать в финансовые или контрактные отношения с субъектами, уже находящимися под санкциями. Чтобы следовать этому принципу, компаниям необходимо выстроить устойчивые процедуры санкционного комплаенса.

Перед установлением деловых отношений обязательна проверка контрагента по следующим направлениям:

• Наличие в санкционных списках ЕС, Великобритании, США, ООН;
• Проверка аффилированных лиц и конечных бенефициаров;
• Оценка юрисдикции регистрации и ведения основной деятельности;
• Анализ деловой репутации и предыдущих случаев взаимодействия с санкционными субъектами.

Компании, игнорирующие базовые принципы комплаенса, оказываются в зоне наибольшего риска. Особенно если ведут бизнес с юрисдикциями с высоким уровнем рисков (high-risk third countries по версии FATF и ЕС).

Актуальные списки санкций доступны на официальных платформах:

• Великобритания (HM Treasury Sanctions): gov.uk
• Европейский союз (EUR-Lex): eur-lex.europa.eu
• США (OFAC SDN List): home.treasury.gov

Например, в октябре 2024 года HM Treasury Великобритании включило в список санкций 16 новых субъектов, связанных с кибердеятельностью. А 24 июня 2024 года ЕС расширил санкции в отношении российских лиц и компаний. Такие обновления происходят регулярно, и отсутствие мониторинга может обернуться дорогостоящими последствиями.

Выбор безопасных юрисдикций для ведения бизнеса

Регистрация компании в «чистой» юрисдикции — ещё один фактор минимизации санкционного давления. При выборе страны необходимо учитывать:

• уровень политической и финансовой стабильности;
• наличие международных соглашений об избежании двойного налогообложения;
• степень прозрачности корпоративной отчётности;
• отсутствие ограничений со стороны банков на обслуживание нерезидентов.

Проведение платежей: риски и защита

Даже одна ошибка в транзакции может привести к блокировке платёжного канала. Чтобы этого избежать:

1) Удостоверьтесь, что платёж проходит через банк, не находящийся под санкциями;

2) Предоставьте банку все документы, обосновывающие происхождение средств и цель платежа;

3) Избегайте схем с использованием сомнительных финтех-решений и «обходных» путей — это высокорисковая стратегия, особенно для компаний из юрисдикций СНГ.

Что делать, если вы уже под санкциями?

Случаются ситуации, когда компания или её бенефициары попадают под санкции ошибочно или без достаточных оснований. В таких случаях существует возможность оспаривания санкций в судах ЕС, и мы сотрудничаем с надёжными европейскими юридическими партнёрами, специализирующимися на подобных делах. Наши партнёры имеют успешный опыт в:

• ведении судебных дел против Совета ЕС;
• восстановлении деловой репутации компаний и физических лиц;
• исключении из санкционных списков в рамках административных и судебных процедур.

Важно понимать: такие процедуры не быстрые и не дешёвые, но в ряде случаев они позволяют восстановить доступ к банковским счетам, международной деятельности и избежать необоснованных ограничений.

Предотвращение попадания под международные санкции — задача комплексная и стратегически важная. Она требует системной работы, внимания к деталям, прозрачной документации и понимания текущей регуляторной среды. Antwort Law оказывает полный спектр сопровождения по санкционному комплаенсу, структурированию бизнеса в безопасных юрисдикциях, проверке контрагентов и юридическому сопровождению международных сделок.

Мы поможем вам выстроить защитную стратегию и сохранить бизнес в рамках закона, даже в условиях растущей санкционной турбулентности. Обратитесь к нам — и вы получите не просто юридическую консультацию, а стратегическое решение.

Лидия Иванова