Як бізнесу уникнути попадання під міжнародні санкції?

В умовах сучасного геополітичного напруження дотримання міжнародних санкційних режимів стало не просто питанням юридичної обережності, а невід'ємною частиною стратегії сталого розвитку для будь-якої міжнародної компанії. Порушення санкційного законодавства спричиняє не лише штрафи та блокування активів, а й ризики репутаційного характеру, від яких може бути складно відновитися.

Експерти міжнародної юридичної компанії Antwort Law діляться практичними рекомендаціями, як ефективно мінімізувати санкційні ризики та побудувати бізнес так, щоб не опинитись у зоні правової турбулентності.

Найважливіше правило: не працювати з тими, хто вже під санкціями

На практиці найдієвішим способом уникнути попадання під вторинні санкції залишається очевидне правило — не вступати у фінансові чи контрактні відносини із суб'єктами, які вже перебувають під санкціями. Щоб дотримуватися цього принципу, компаніям необхідно побудувати стійкі процедури санкційного комплаєнсу.

Перед встановленням ділових відносин обов'язкова перевірка контрагента за такими напрямами:

• Наявність у списках санкцій ЄС, Великобританії, США, ООН;
• Перевірка афілійованих осіб та кінцевих бенефіціарів;
• Оцінка юрисдикції реєстрації та ведення основної діяльності;
• Аналіз ділової репутації та попередніх випадків взаємодії з санкційними суб'єктами.

Компанії, що ігнорують базові принципи комплаєнсу, опиняються у зоні найбільшого ризику. Особливо якщо ведуть бізнес із юрисдикціями з високим рівнем ризиків (high-risk third countries за версією FATF та ЄС).

Актуальні списки санкцій доступні на офіційних платформах:

• Великобританія (HM Treasury Sanctions): gov.uk
• Європейський Союз (EUR-Lex): eur-lex.europa.eu
• США (OFAC SDN List): home.treasury.gov

Наприклад, у жовтні 2024 року HM Treasury Великобританії включило до списку санкцій 16 нових суб'єктів, пов'язаних із кібердіяльністю. А 24 червня 2024 року ЄС розширив санкції щодо російських осіб та компаній. Такі оновлення відбуваються регулярно, і відсутність моніторингу може призвести до дорогих наслідків.

Вибір безпечних юрисдикцій для ведення бізнесу

Реєстрація компанії в «чистій» юрисдикції ще один фактор мінімізації санкційного тиску. При виборі країни необхідно враховувати:

• рівень політичної та фінансової стабільності;
• наявність міжнародних угод про уникнення подвійного оподаткування;
• ступінь прозорості корпоративної звітності;
• відсутність обмежень із боку банків обслуговування нерезидентів.

Проведення платежів: ризики та захист

Навіть одна помилка в транзакції може призвести до блокування платіжного каналу. Щоб цього уникнути:

1) Перевірте, що платіж проходить через банк, що не перебуває під санкціями;
2) Надайте банку всі документи, що обґрунтовують походження коштів та мету платежу;
3) Уникайте схем із використанням сумнівних фінтех-рішень та «обхідних» шляхів — це високоризикова стратегія, особливо для компаній із юрисдикцій СНД.

Що робити, якщо ви під санкціями?

Трапляються ситуації, коли компанія або її бенефіціари підпадають під санкції помилково або без достатніх підстав. У таких випадках існує можливість заперечення санкцій у судах ЄС, і ми співпрацюємо з надійними європейськими юридичними партнерами, що спеціалізуються на таких справах. Наші партнери мають успішний досвід у:

• ведення судових справ проти Ради ЄС;
• відновлення ділової репутації підприємств та фізичних осіб;
• виключення із санкційних списків у рамках адміністративних та судових процедур.

Важливо розуміти: такі процедури не швидкі та не дешеві, але в ряді випадків вони дозволяють відновити доступ до банківських рахунків, міжнародної діяльності та уникнути необґрунтованих обмежень.

Запобігання потраплянню під міжнародні санкції — завдання комплексне та стратегічно важливе. Вона потребує системної роботи, уваги до деталей, прозорої документації та розуміння поточного регуляторного середовища. Antwort Law надає повний спектр супроводу з санкційного комплаєнсу, структурування бізнесу в безпечних юрисдикціях, перевірки контрагентів та юридичного супроводу міжнародних угод.

Ми допоможемо вам вибудувати захисну стратегію та зберегти бізнес у рамках закону, навіть в умовах зростаючої санкційної турбулентності. Зверніться до нас і ви отримаєте не просто юридичну консультацію, а стратегічне рішення.

Лідія Іванова

Міжнародний юрист
Antwort Law