Новый пакет AML

Antwort Law представляет обзор нового пакета законодательства Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, который был одобрен Европарламентом 24 апреля 2024 года.

Новый пакет AML включает шесть директив и два основных регламента: EU Single Rulebook Regulation и AMLA Regulation, которые заменяют предыдущие директивы и вводят более жесткие требования и процедуры для финансовых учреждений, а также для новых субъектов, таких как криптовалютные платформы, спортивные клубы и краудфандинговые операторы.

Основные аспекты нового законодательства:

1. Бенефициарная собственность: люди с законным интересом, включая журналистов и организации гражданского общества, получат неограниченный доступ к данным о бенефициарных владельцах, хранящихся в национальных реестрах стран ЕС. Эта информация будет включать данные за период не менее пяти лет.
2. Due Diligence: банки и другие финансовые институты должны проводить углубленную проверку подозрительных клиентов и уведомлять регуляторные органы о любых подозрительных транзакциях.
3. Создание AMLA: новый мегарегулятор на уровне ЕС, Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA), будет контролировать соблюдение AML-политик и координировать действия на национальном уровне.
4. Расширение обязанных лиц: к числу обязанных лиц теперь относятся не только финансовые учреждения, но и другие организации, включая футбольные клубы и криптопровайдеры, что значительно расширяет круг участников, подлежащих AML-контролю.
5. Ограничения наличных транзакций: введено общеевропейское ограничение на наличные платежи в размере 10,000 евро, что направлено на сокращение возможностей для отмывания денег через крупные наличные операции.
6. Публичный аудит: введены обязательные аудиторские проверки для отдельных секторов экономики, что увеличивает прозрачность финансовых операций.
7. Надзор AMLA: новый регулятор будет непосредственно контролировать деятельность самых рискованных финансовых учреждений и координировать выполнение целевых финансовых санкций.

Для бизнеса в ЕС, включая фирмы, работающие на международном уровне, нововведения означают необходимость пересмотра и, возможно, ужесточения внутренних правил и процедур в области AML и KYC. Особенно это касается компаний, работающих в криптовалютном секторе и индустрии спорта, где требования к прозрачности и отчетности становятся еще более строгими.

Antwort Law готова предоставить юридическую поддержку компаниям, стремящимся адаптироваться к новым условиям. Мы помогаем нашим клиентам понимать и внедрять необходимые изменения в их операционные процедуры, обеспечивая соответствие новому регулированию AML, проводя юридические аудиты и консультируя по вопросам финансовой безопасности и соблюдения нормативных требований.

Подробнее о том, как адаптироваться к новым законам и минимизировать риски, вы можете узнать, обратившись в Antwort Law. Мы поможем вашему бизнесу оставаться на передовой борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, используя наш международный опыт и знания европейского законодательства.

Марина Макаренко

CEO,
Antwort Law