Новий пакет AML

Antwort Law представляє огляд нового пакету законодавства Європейського Союзу щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму, схваленого Європарламентом 24 квітня 2024 року.

Новий пакет AML включає шість директив та два основні регламенти: EU Single Rulebook Regulation та AMLA Regulation, які замінюють попередні директиви та вводять більш жорсткі вимоги та процедури для фінансових установ, а також для нових суб'єктів, таких як криптовалютні платформи, спортивні клуби та краудфандингові оператори .

Основні аспекти нового законодавства:

1. Бенефіціарна власність: люди із законним інтересом, включаючи журналістів та організації громадянського суспільства, отримають необмежений доступ до даних про бенефіціарних власників, які зберігаються у національних реєстрах країн ЄС. Ця інформація включатиме дані за період не менше п'яти років.
2. Due Diligence: банки та інші фінансові інститути повинні проводити поглиблену перевірку підозрілих клієнтів та повідомляти регуляторні органи про будь-які підозрілі транзакції.
3. Створення AMLA: новий мегарегулятор на рівні ЄС, Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA), контролюватиме дотримання AML-політик та координуватиме дії на національному рівні.
4. Розширення зобов'язаних осіб: до обов'язкових осіб тепер належать не тільки фінансові установи, але й інші організації, включаючи футбольні клуби та криптопровайдери, що значно розширює коло учасників, що підлягають AML-контролю.
5. Обмеження готівкових транзакцій: введено загальноєвропейське обмеження на готівку в розмірі 10,000 євро, що спрямоване на скорочення можливостей для відмивання грошей через великі готівкові операції.
6. Публічний аудит: запроваджено обов'язкові аудиторські перевірки окремих секторів економіки, що збільшує прозорість фінансових операцій.
7. Нагляд AMLA: новий регулятор безпосередньо контролюватиме діяльність найбільш ризикованих фінансових установ та координуватиме виконання цільових фінансових санкцій.

Для бізнесу в ЄС, включаючи фірми, що працюють на міжнародному рівні, нововведення означають необхідність перегляду та, можливо, посилення внутрішніх правил та процедур у галузі AML та KYC. Особливо це стосується компаній, що працюють у криптовалютному секторі та індустрії спорту, де вимоги до прозорості та звітності стають ще суворішими.

Antwort Law готова надати юридичну підтримку компаніям, які прагнуть адаптуватися до нових умов. Ми допомагаємо нашим клієнтам розуміти та впроваджувати необхідні зміни в їх операційні процедури, забезпечуючи відповідність новому регулюванню AML, проводячи юридичні аудити та консультуючи з питань фінансової безпеки та дотримання нормативних вимог.

Докладніше про те, як адаптуватися до нових законів та мінімізувати ризики, ви можете дізнатися, звернувшись до Antwort Law. Ми допоможемо вашому бізнесу залишатися на передовій боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, використовуючи наш міжнародний досвід та знання європейського законодавства.

Марина Макаренко

CEO,
Antwort Law