Открытие инвестиционной компании в ОАЭ: почему Эмираты — идеальная холдинговая юрисдикция для инвестиций в США, Европе и Азии

Если вы уже переросли прямые инвестиции на себя как на физическое лицо в стране резиденства и задумались над следующим более безопасным выгодным и долгосрочным уровнем, рассмотрите ОАЭ. В отличие от других популярных для этого направления юрисдикций, таких как Люксембург или Сингапур, в ОАЭ есть множество налоговых льгот, которые сэкономят миллионы в перспективе.  

Юридическая консалтинговая компания Antwort Law работает с собственниками международных бизнесов, VHNW и UHNWI, которые доверяют нам создание безопасных и стратегически эффективных структур для получения максимальной выгоды для себя и будущих поколений. В этой статье мы расскажем, почему инвестиционный холдинг, заведенный именно в ОАЭ, работает в большинстве случаев лучше, чем в других странах. 

На определенном этапе развития действительно эффективный инвестор неизбежно приходит к выводу, что вкладывание во что-либо денег напрямую от своего имени или через локальную компанию в своей стране – довольно рискованный и дорогой путь обретения по-настоящему крупного состояния, и вот почему: 

 1. Двойное налогообложение: без холдинга инвестор может терять до половины своего дохода 

• дивиденды из США удерживаются по ставке 30% WHT,
• в Европе — 15–25% (Германия, Франция, Италия),
• страна резидентства часто требует свой налог поверх удержанного.

 2. Отсутствие защиты активов: инвестиции от физлица легко арестовать или заморозить.

 3. Сложность прохождения банковского комплаенса: инвестор-физическое лицо вызывает вопросы:

• откуда деньги?
• почему инвестиции идут из «рискованной страны»?
• почему нет корпоративной структуры?
• кто аудитор?

 4. Наконец, ограничения при масштабировании: инвестору как физическому лицу часто отказывают:

• в открытии банковских счетов в американских кастодиан-банках (специализированных депозитарных банках, которые хранят и администрируют инвестиционные активы — акции, облигации, фонды и доли компаний)
• в участии в раундах венчурных фондов,
• в открытии брокерских счетов для крупного портфеля и других возможностях 

Продвинутый инвестор строит структуру владения заранее, ведь от нее зависит сколько налогов он заплатит, насколько будут защищены его активы, будут ли проблемы с комплаенсом в США или Европе и многие другие фундаментальные вопросы, определяющие безопасность и доходность его вложений. Грамотно оформленный инвестиционный холдинг в ОАЭ — это инструмент, который снижает риски до минимума и превращает хаотичные инвестиции в профессионально структурированный капитал. Вы сможете: 

 1. Ощутимо сэкономить на налогах по сравнению с инвестированием как физлицо: 

• WHT США может быть снижен до 0–5%,
• европейские удержания идут по ставкам DTT (часто 0–5%),
• прирост капитала в ОАЭ не облагается налогом,
• ОАЭ не облагают дивиденды от зарубежных активов.

 2. Уберечь активы от личных рисков владельца, так как они будут защищены корпоративным правом ОАЭ и не связаны с вами напрямую 

 3. Проходить комплаенсы разных стран, в том числе США и ЕС, потому что холдинг это:

• понятная юрисдикция,
• прозрачный UBO,
• корпоративная документация,
• полноценный AML-профайл,
• высокий уровень доверия со стороны США и ЕС.

 4. Иметь неограниченные возможности для масштабирования

Приняв решение вывести свои инвестиции на качественно новый уровень защиты и обслуживания, вы встанете перед вопросом выбора правильной юрисдикции под ваши цели. Как юристы, работающие со всеми основными странами, популярными для создания инвестиционных холдингов, отметим, что ОАЭ — одна из немногих, сопоставимая по уровню с Сингапуром и Люксембургом, но при этом более доступная, гибкая и в несколько раз выгоднее по стоимости. Это обусловлено государственной политикой ОАЭ по привлечению капитала, а не его облаганию: 

 1. Налог 0% на зарубежные дивиденды, прирост капитала и доходы: ОАЭ не облагают налогами

• дивиденды от иностранных компаний,
• прирост капитала,
• доходы от зарубежных источников,
• выплаты от портфельных инвестиций.

Это одно из самых сильных налоговых преимуществ в мире.

2. Более 140 соглашений об избежании двойного налогообложения (ОАЭ — мировой лидер по DTT-соглашениям), которые позволяют снизить удержания, получить освобождение, вернуть часть налога, легально оптимизировать структуру

• США,
• Германия,
• Франция,
• Италия,
• Китай,
• Индия,
• Великобритания,
• Канада и другие

 3. Репутация чистой и прозрачной юрисдикции: в отличие от Кипра, Гонконга или оффшоров, ОАЭ

• не находятся под санкционным давлением,
• не считаются «серой зоной»,
• не требуют чрезмерных подтверждений происхождения средств,
• соответствуют международным AML-стандартам.

 4. Защита активов мирового уровня: ОАЭ обеспечивают

• отсутствие ретроспективных налогов,
• стабильную правовую систему,
• предсказуемость регуляторики,
• защиту от внешнеполитических рисков.

5. Доступность и скорость: ОАЭ дают аналогичный уровень защиты, но в 3–5 раз дешевле и быстрее. Люксембург и Сингапур требуют в свою очередь

• сложного сабстенса,
• дорогих директорских услуг,
• обязательного аудита.

Также, через подобный холдинг появляется возможность беспрепятственно открывать счета во многих странах, так как компании из ОАЭ проходят комплаенс намного проще, чем физические лица.

Чтобы такая сложная структура выглядела настоящим центром управления, Antwort Law создаёт минимальный, но достаточный сабстенс:

• адрес и офис,
• управление и корпоративные решения из ОАЭ,
• банковский счёт,
• локальный номер телефона,
• регулярные board resolutions (решения совета директоров),
• корпоративное администрирование.

Это позволяет банкам и налоговым органам США/ЕС признать компанию де-факто управляемой из ОАЭ, что критически важно для налогообложения.

Какие действия включены в нашу работу по созданию инвестиционного холдинга в ОАЭ: 

1. Анализ налогового резидентства и целей инвестора
2. Подбор оптимальной юрисдикции внутри ОАЭ 
3. Регистрация компании
4. Открытие корпоративного банковского счёта
5. Подготовка корпоративных документов
6. Открытие брокерских счетов в США, ЕС или Азии
7. Настройка управления структурой из ОАЭ
8. Полная поддержка и налоговое сопровождение

Почему инвесторы выбирают именно нас:

• создаём структуры, которые принимают банки США и ЕС,
• уменьшаем налоги до 0–5%,
• делаем юридически корректный сабстенс,
• открываем банковские и брокерские счета,
• сопровождаем сделки и корпоративные процессы,
• работаем как единый управляющий центр. 

Хотите открыть инвестиционный холдинг в ОАЭ и увеличить доходность? Мы проведём бесплатный первичный анализ вашей инвестиционной ситуации и подготовим:

• персональную схему структуры,
• расчёт налоговой экономии,
• полный план открытия холдинга,
• список подходящих банков и брокеров. 

Напишите — и мы создадим структуру, которая сохранит ваш капитал, снизит налоги и откроет доступ к мировым рынкам.

Лидия Иванова