Регулирование криптовалют в странах Ближнего Востока: правовой статус, ограничения и перспективы

Криптовалюты уверенно завоёвывают мир, и регион Ближнего Востока не остаётся в стороне от глобального тренда. Страны этого региона демонстрируют разные подходы: от поддержки и стимулирования инноваций до запретов и осторожного контроля. Здесь переплетаются экономические амбиции, технологические инициативы и религиозные традиции, что создаёт уникальный ландшафт для криптобизнеса и инвесторов. Команда Antwort Law подготовила для вас детальный обзор правового статуса криптовалют на Ближнем Востоке, исторического контекста, перспектив развития и конкретных рекомендаций для инвесторов и бизнеса.

Исторический контекст: от запретов до инноваций

До середины 2010-х: криптовалюты на Ближнем Востоке рассматривались с подозрением: их высокая волатильность и риск использования для нелегальных операций заставили многие страны занять консервативную позицию.

2014–2016 годы: страны региона начали выпускать первые предупреждения о рисках криптовалют. Например, Центральный банк Саудовской Аравии (SAMA) рекомендовал гражданам избегать операций с цифровыми активами.

2017–2019 годы: волна интереса к блокчейну и финтеху привела к изменению курса. Например, ОАЭ запустили стратегию Dubai Blockchain Strategy, направленную на внедрение блокчейна в государственные услуги, а Бахрейн первым в регионе предложил регуляторную "песочницу" для криптовалютных стартапов.

2020–2024 годы: страны региона приступили к разработке правовых норм, вводя лицензирование, требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и тестируя государственные цифровые валюты (CBDC).  Например, в Саудовской Аравии и ОАЭ совместно разработали пилотный проект цифровой валюты под названием Aber, которая тестировалась для трансграничных расчётов.

Объединённые Арабские Эмираты уверенно заняли лидирующие позиции на Ближнем Востоке, став хабом для криптобизнеса и блокчейн-проектов.

Дубай

• В 2022 году создан VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) — орган, регулирующий все операции с криптовалютами.
• Компании, работающие с цифровыми активами, обязаны получать лицензии и соответствовать требованиям по AML/KYC.
• VARA контролирует криптобиржи, провайдеров кошельков, NFT-платформы и токенизации активов.

Абу-Даби (ADGM)

• Abu Dhabi Global Market (ADGM) — финансовая зона с прозрачным законодательством для криптобизнеса.
• ADGM требует лицензирования и отчётности по строгим международным стандартам.

Крупнейшие криптобиржи мира, такие как Binance, Kraken и Crypto.com, уже получили лицензии на деятельность в Дубае и Абу-Даби, подтверждая привлекательность ОАЭ для криптовалютного бизнеса. В перспективе – развитие цифрового дирхама (CBDC) для внутренних и международных расчётов и амбициозный план превратить Дубай в глобальный криптохаб к 2030 году.

Саудовская Аравия: пока занимает сдержанную позицию, но активно тестирует потенциал блокчейна и цифровых валют.

• Криптовалюты не запрещены, но не регулируются. Центральный банк Саудовской Аравии выпустил предупреждение о рисках, связанных с инвестициями в цифровые активы.
• Частным лицам разрешено владеть и использовать криптовалюты, но на свой страх и риск.

Саудовская Аравия инвестирует миллиарды долларов в развитие блокчейн-технологий в рамках программы Vision 2030, направленной на диверсификацию экономики. Перспективы включают активное тестирование национальной цифровой валюты и возможное создание нормативной базы для криптобизнеса в ближайшие годы.

Бахрейн: первая страна на Ближнем Востоке, создавшая благоприятные условия для криптовалютных компаний.

• Центральный банк Бахрейна (CBB) регулирует деятельность криптокомпаний и требует строгого соблюдения AML/KYC.
• Компании обязаны получать лицензии для работы с цифровыми активами.

Первая лицензированная криптобиржа в регионе, Rain, получила одобрение Центрального банка Бахрейна (CBB) и успешно привлекла инвестиции для развития. Благодаря гибкому регулированию и низкому налогообложению, Бахрейн становится привлекательным центром для криптокомпаний, активно поддерживая рост индустрии.

Катар и Кувейт: строгие ограничения в мире криптовалют

В Катаре с 2020 года операции с криптовалютами, включая торговлю и обмен, полностью запрещены решением Центрального банка. Финансовым учреждениям также запрещено участвовать в любых транзакциях с цифровыми активами, что делает страну одной из самых строгих в регионе по отношению к криптовалютам.

В Кувейте ситуация более неоднозначная. Хотя законодательство не запрещает использование криптовалют, Центральный банк настоятельно рекомендует избегать подобных операций, создавая атмосферу осторожности и неопределённости для участников рынка.

Налогообложение криптовалют

В странах Ближнего Востока налогообложение криптовалют пока на начальной стадии:

• ОАЭ и Бахрейн: криптодеятельность освобождена от налога на прибыль и прирост капитала.
• Саудовская Аравия и Катар: чёткого налогового регулирования нет, но налоги могут взиматься через общее корпоративное законодательство.

Роль исламского финансирования

На Ближнем Востоке религиозные нормы играют важную роль в формировании законодательства.

• Исламский совет в ОАЭ уже признал криптовалюты совместимыми с шариатом при условии их прозрачности и отсутствия спекуляций.
• В Саудовской Аравии и Катаре продолжаются дебаты о статусе криптовалют с точки зрения шариата.

Некоторые блокчейн-стартапы разрабатывают даже халяльные токены для исламских рынков, соответствующие принципам шариатского права.

Наши рекомендации: 

1. Выберите юрисдикцию: ОАЭ и Бахрейн предлагают лучшие условия для регистрации криптобизнеса.
2. Получите лицензию VARA в Дубае и CBB в Бахрейне предлагают понятные условия для работы с цифровыми активами.
3. Соблюдайте требования AML/KYC: строгий контроль за прозрачностью операций становится нормой.
4. Проконсультируйтесь с экспертами: специалисты Antwort Law помогут вам разработать стратегию выхода на рынок Ближнего Востока и соблюсти все регуляторные требования.

Ближний Восток — регион возможностей для криптовалют и блокчейн-проектов. Страны, такие как ОАЭ и Бахрейн, уже стали хабами для криптобизнеса, предлагая прозрачное законодательство и налоговые льготы. Саудовская Аравия и Катар пока придерживаются осторожного подхода, но их амбициозные планы говорят о переменах в ближайшие годы.

Команда Antwort Law готова оказать полное юридическое сопровождение для компаний и инвесторов, желающих успешно выйти на рынки Ближнего Востока. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы сделать первые шаги в этом перспективном регионе!

Лидия Иванова