Регулювання криптовалют у країнах Близького Сходу: правовий статус, обмеження та перспективи

Криптовалюти впевнено завойовують світ, і регіон Близького Сходу не залишається осторонь глобального тренду. Країни цього регіону демонструють різні підходи: від підтримки та стимулювання інновацій до заборон та обережного контролю. Тут переплітаються економічні амбіції, технологічні ініціативи та релігійні традиції, що створює унікальний ландшафт для криптобізнес та інвесторів. Команда Antwort Law підготувала вам детальний огляд правового статусу криптовалют на Близькому Сході, історичного контексту, перспектив розвитку та конкретних рекомендацій для інвесторів та бізнесу.

Історичний контекст: від заборон до інновацій

До середини 2010-х: криптовалюти на Близькому Сході розглядалися з підозрою: їхня висока волатильність та ризик використання для нелегальних операцій змусили багато країн зайняти консервативну позицію.

2014–2016 роки: країни регіону почали випускати перші попередження щодо ризиків криптовалюту. Наприклад, Центральний банк Саудівської Аравії (SAMA) рекомендував громадянам уникати операцій із цифровими активами.

2017–2019 роки: хвиля інтересу до блокчейну та фінтеху призвела до зміни курсу. Наприклад, ОАЕ запустили стратегію. Дубайська блокчейн стратегія, спрямовану на впровадження блокчейну в державні послуги, а Бахрейн першим у регіоні запропонував регуляторну "пісочницю" для криптовалютних стартапів.

2020–2024 роки: країни регіону розпочали розробку правових норм, запроваджуючи ліцензування, вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та тестуючи державні цифрові валюти (CBDC).  Наприклад, у Саудівській Аравії та ОАЕ спільно розробили пілотний проект цифрової валюти під назвою Aber, яка тестувалася для транскордонних розрахунків.

Об'єднані Арабські Емірати впевнено зайняли лідируючі позиції на Близькому Сході, ставши хабом для криптобізнес та блокчейн-проектів.

Дубай

• У 2022 році створено VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) - орган, що регулює всі операції з криптовалютами.
• Компанії, що працюють із цифровими активами, зобов'язані отримувати ліцензії та відповідати вимогам щодо AML/KYC.
• VARA контролює криптобіржі, провайдерів гаманців, NFT-платформи та токенізації активів.

Абу-Дабі (ADGM)

• Abu Dhabi Global Market (ADGM) - фінансова зона з прозорим законодавствомкриптобізнес.
• ADGM вимагає ліцензування та звітності за суворими міжнародними стандартами.

Найбільші криптобіржі світу, такі як Binance, Kraken та Crypto.com, вже отримали ліцензії на діяльність у Дубаї та Абу-Дабі, підтверджуючи привабливість ОАЕ для криптовалютного бізнесу. У перспективі – розвиток цифрового дирхаму (CBDC) для внутрішніх та міжнародних розрахунків та амбітний план перетворити Дубай на глобальний криптохаб до 2030 року.

Саудівська Аравія: поки що займає стриману позицію, але активно тестує потенціал блокчейну та цифрових валют.

• Криптовалюти не заборонені, але не регулюються. Центральний банк Саудівської Аравії випустив попередження про ризики, пов'язані з інвестиціями у цифрові активи.
• Приватним особам дозволено володіти та використовувати криптовалюти, але на свій страх та ризик.

Саудівська Аравія інвестує мільярди доларів у розвиток блокчейн-технологій у рамках програми Vision 2030, спрямованої на диверсифікацію економіки. Перспективи включають активне тестування національної цифрової валюти та можливе створення нормативної бази для криптобізнес найближчими роками.

Бахрейн: перша країна на Близькому Сході, створила сприятливі умови для криптовалюта компаній.

• Центральний банк Бахрейну (CBB) регулює діяльність криптокомпаній та вимагає суворого дотримання AML/KYC.
• Підприємства мають отримувати ліцензії до роботи з цифровими активами.

Перша ліцензована криптообмін у регіоні, Rain, отримала схвалення Центрального банку Бахрейну (CBB) та успішно залучила інвестиції для розвитку. Завдяки гнучкому регулюванню та низькому оподаткуванню, Бахрейн стає привабливим центром для криптокомпаній активно підтримуючи зростання промисловості.

Катар та Кувейт: суворі обмеження у світі криптовалют

У Катарі з 2020 року операції з криптовалютами, включаючи торгівлю та обмін, повністю заборонені рішенням Центрального банку.

У Кувейті ситуація більш неоднозначна. Хоча законодавство не забороняє використання криптовалюту, Центральний банк настійно рекомендує уникати подібних операцій, створюючи атмосферу обережності та невизначеності для учасників ринку.

Оподаткування криптовалют

У країнах Близького Сходу оподаткування криптовалют поки що на початковій стадії:

• ОАЕ та Бахрейн: криптодіяльність звільнено від податку на прибуток та приріст капіталу.
• Саудівська Аравія та Катар:чёткого податкового регулювання немає, але податки можуть стягуватись через загальне корпоративне законодавство.

Роль ісламського фінансування

На Близькому Сході релігійні норми відіграють у формуванні законодавства.

• Ісламська рада в ОАЕ вже визнала криптовалюти сумісними з шаріатом за умови їхньої прозорості та відсутності спекуляцій.
• У Саудівській Аравії та Катарі тривають дебати про статус криптовалют із погляду шаріату.

Деякі блокчейн-стартапи розробляють навітьхаляльні токени для ісламських ринків, що відповідають принципам шаріатського права.

Наші рекомендації:

1. Виберіть юрисдикцію: ОАЕ та Бахрейн пропонують найкращі умови для реєстрації криптобізнес.
2. Отримайте ліцензію VARA у Дубаї та CBB у Бахрейні пропонують зрозумілі умови для роботи з цифровими активами.
3. Дотримуйтесь вимог AML/KYC: строгий контроль за прозорістю операцій стає нормою.
4. Проконсультуйтеся з експертами: спеціалісти Antwort Law допоможуть вам розробити стратегію виходу на ринок Близького Сходу та дотриматися всіх регуляторних вимог.

Близький Схід – регіон можливостей для криптовалют та блокчейн-проектів. Країни, такі як ОАЕ та Бахрейн, вже стали хабами для криптобізнес, пропонуючи прозоре законодавство та податкові пільги. Саудівська Аравія та Катар поки що дотримуються обережного підходу, але їхні амбітні плани говорять про зміни найближчими роками.

Команда Antwort Law готова надати повний юридичний супровід для компаній та інвесторів, які бажають успішно вийти на ринки Близького Сходу. Зв'яжіться з нами сьогодні, щоб зробити перші кроки у цьому перспективному регіоні!

Лідія Іванова

Міжнародний юрист
Antwort Law

Діана Гулевська

Партнер
Antwort Law