Публікація
2 універсальні поради щодо відкриття іноземного рахунку для компанії
Коли компанія замислюється про відкриття рахунку там, то стикається з низкою складних питань. Про які особливості політики безпеки банків варто знати наперед? Як посилити свою заявку на позитивне рішення? Які фактори впливають на перебіг процесу загалом?
Ми не з чуток знаємо про всі підводні камені в цій темі. За 8 років фахівці Antwort Law допомогли відкрити 1000+ іноземних корпоративних рахунків у Великій Британії, ОАЕ, Сінгапурі, США та 20 інших найбільш комфортних для бізнесу країнах.
Звісно, кожен випадок індивідуальний і має розглядатися у тих ситуації. Але завдяки нашій практиці ми виділили 2 універсальні фактори, які ви можете врахувати заздалегідь і позитивно вплинути на рішення банку.
Перше "кодове" слово - сабстенс. Важливо продемонструвати фізичну чи економічну присутність у країні відкриття рахунку, адже це є ключовим фактором для будь-якого нерезидента. За допомогою чого це краще зробити? Давайте розглянемо кілька прикладів.
- Місцевий директор. Вибір на цю посаду громадянина чи резидента країни значно підвищує шанси на успіх. Такий співробітник може також надати свою домашню адресу як юридичну для вашої компанії, що особливо підходить бізнесам у сфері консалтингу, де не потрібний великий штат співробітників.
- Місцевий офіс. Уважно підходьте до вибору приміщення: адреса не повинна бути масовою, віртуальною або вже дискредитувала себе в банках країни. Врахуйте, що багато банків перевіряють адресу не лише за власними базами даних, але й виїжджають із фактичною перевіркою. Радимо реєструвати компанію лише за допомогою перевірених підрядників.
- Місцевий номер телефону. У деяких країнах купити сім-карту не так просто, до того ж номер має бути завжди доступним. Фахівці Antwort Law допоможуть вам з вибором коректного номера та тарифу, а також розкажуть, як правильно відповідати на дзвінки з банку.
- Місцевий домен і корпоративної пошти. Наявність подібних деталей показує опрацьованість та серйозність ваших намірів щодо ведення бізнесу в країні.
Другий фактор, який може позитивно вплинути на рішення банку, – заздалегідь продумана відповідь на запитання «Чому ви хочете відкрити рахунок у країні?». Незважаючи на простоту питання, що мимоволі, ми радимо приділити йому особливу увагу і підкріпити відповідь даними.
Наприклад, ви можете вказати як одну з причин ваше бажання бути ближчим до клієнтів або постачальників з цієї країни. Додайте до відповіді договори поставок чи послуг з місцевими партнерами, а якщо їх ще немає, то отримайте оффери від потенційних контрагентів, які покажете банку.
|
... Продумати відповіді на основні питання, які можуть виникнути у банку – завжди гарна ідея! Список питань, які часто ставлять банкіри, досить широкий, і не обмежується з'ясуванням причин відкриття рахунку. Серед найбільш популярних зустрічається питання про те, де і за яких обставин сталося знайомство директора та акціонера компанії. Тому фахівці Antwort завжди готують клієнтів до співбесіди при відкритті банківського рахунку... |
 |
Всі ці моменти під силу врахувати заздалегідь і підвищити шанс на позитивне рішення. Звісно, у темі сабстенс є й інші складові: наявність місцевих співробітників, здавання бухгалтерської та податкової звітностей у країні тощо. Про це ми розповімо докладніше у наступних матеріалах.
Відкриття іноземного рахунку вимагає часу та знань. Ми цінуємо час наших клієнтів, тому з радістю візьмемо на себе всі документальні питання, розповімо про перебіг процесу та запропонуємо рішення безпосередньо під ваші потреби. Співпрацюючи з Antwort Law, ви можете бути спокійні за юридичні аспекти вашого бізнесу в новій країні. Ми будемо раді допомогти вам та пропонуємо записатися на безкоштовну консультацію з нашими фахівцями.
Лідія Іванова
Міжнародний юрист Antwort Law
FAQ
Скільки часу займає відкриття корпоративного рахунку за кордоном?
Відкриття іноземного корпоративного рахунку займає від 2 тижнів до 3 місяців. Це викликано вимогами фінансових регуляторів до банків та платіжних систем проводити ретельні та багатоетапні перевірки своїх клієнтів.
Підсумковий термін відкриття рахунку залежить від багатьох факторів, таких як країна, типу бізнесу та вибір банку, громадянство засновника та директора, публічна інформація про них та про компанію, наявність готового комплекту документів та інших факторів.
Чому банк відмовляє у відкритті рахунку?
Причини можуть бути різноманітні, виділяються чотири найпоширеніші:
1. Помилки під час підготовки документів.
2. Неповні дані, короткі та непереконливі відповіді, відсутність логіки та структури у відповідей, немає продуманої історії компанії.
3. Громадянство засновників та/або директорів.
4. Діяльність підприємства чи недостатній оборот. Наприклад, криптокомпаніям непросто відкрити рахунок через свою сферу роботи, а багато банків на етапі відбору оцінюють потенційний оборот компанії.