Відкриття рахунків в банках Великобританії

Сьогодні ми поговоримо про одну з найактуальніших тем у сфері міжнародного бізнесу – відкриття рахунків у банках Великобританії. Велика Британія відома своєю надійною та консервативною банківською системою, яка приваблює іноземних інвесторів з усього світу. Проте, навіть перспективним іноземним компаніям часто доводиться стикатися з численними труднощами при відкритті рахунку в англійському банку. У цій статті ми детально розглянемо, чому виникають такі складнощі, які переваги надає відкриття рахунків у британських банках, та як можна успішно пройти цей процес.

Банківська система Великобританії досить консервативна, навіть перспективному іноземному інвестору не завжди простовідкрити рахунок в англійському банку з таких причин:

• іноземні компанії, включаючи їхні представництва у Великій Британії, не можуть відкривати рахунки в британських банках.
• якщо її керівник британської компанії не є резидентом Великобританії.
• відкриття рахунку в британському банку можливе лише в тому випадку, якщо керівник компанії має довгострокову візу або статус ПМП у Великій Британії. Це дає йому право легально проживати в країні та керувати діяльністю компанії, зареєстрованої у Сполученому Королівстві, навіть якщо вона є дочірнім підприємством іноземної фірми.

Переваги відкриття рахунку в банківських установах Великобританії:

• Надійність завдяки суворому державному контролю;
• Розвинена система інтернет-банкінгу, зручні інтерфейси програм;
• Велика кількість філій і представництв як в Британії, так і за її кордонами;
• Можливість оформлення карт Visaі MasterCard.

До рейтингу найкращих банків Великобританії слід віднести: The Royal Bank of Scotland Group plc, Barclays plc,  HSBC Bank plc, Credit Suisse International, Bank of Scotland plc, Lloyds Banking Group plc, Standard Chartered.

Для прикладу, Barclays plc: Спеціалізується на ощадних та розрахункових рахунках. Вимога до мінімального залишку — 3 000 000 фунтів. Barclays відомий своєю довгою історією та широким спектром фінансових послуг.

HSBC Bank PLC: пропонує широкий спектр послуг, включаючи депозити, кредити та іпотеку. Випускає карти Visa і MasterCard, не висуває вимог до мінімального залишку, що робить його привабливим для різних категорій клієнтів.

Lloyds Banking Group plc: пропонує можливість відкрити як особисті, так і корпоративні рахунки. Вимог до мінімального залишку немає. Управління рахунками здійснюється через інтернет-банкінг, що дуже зручно для сучасного бізнесу.

Для того, щоб розпочати процедуру відкриття корпоративного рахунку потрібні наступні документи:

• Установчі документи компанії (свідоцтво про реєстрацію, статут, структура компанії, витяги з реєстрів щодо учасників компанії, органах управління, місця реєстрації тощо);
• Документи, що підтверджують осіб акціонерів/директорів/бенефіціарів (їх паспорти, квитанції за комунальні послуги як підтвердження місця проживання, СV(резюме з описом достатнього досвіду та освіти для управління компанією), банківські рекомендаційні сертифікати (підтверджують хорошу ділову репутацію менеджменту компанії);
• Інформацію про клієнтів та постачальників, також можуть бути запитані проекти договорів, замовлень, рахунків, які підтверджують взаємовідносини тощо;
• Документи, що підтверджують фінансовий стан компанії (наприклад, баланс компанії, звітність тощо);
• Рекомендаційні листи від інших банківських установ.

Такий перелік документів є орієнтовним, адже в процесі комплаєнсу у Банка можуть виникнути запитання, відповідь на які можливо буде надати та підтвердити за допомогою інших документів.

Крім того, на тлі політичних та економічних подій у світі банківська система Великобританії зазначає змін як у нормативних вимогах, так і в моделях поведінки щодо клієнтів.

Строк відкриття рахунку в англійських банках варіюється від 3 до 6 місяців. Також потрібен особистий візит до банку директора чи іншої уповноважено особи.

Для того, щоб отримати позитивний результат ми готові поділитись власним досвідом, оскільки:

• знаємо в які саме банки потрібно звертатись;
• маємо прямі контакти банківських співробітників,зв’язку з чим строки розгляду заявок значно скорочуються;
• надаємо інформацію в спеціально оформленому форматі «BankSummary», аби Банк відразу мав повну, необхідну інформацію для прийняття рішення про можливість співпраці;
• супроводжуємо процес під ключ, паперову роботу по заповненню форм, узгодженню необхідних документів беремо на себе, Клієнту потрібно надати узгоджений перелік документів.

Отже, відкриття рахунків у банках Великобританії, хоч і є складним процесом, приносить багато переваг для іноземних компаній, що прагнуть вийти на міжнародний рівень. Надійність, розвинена система інтернет-банкінгу та глобальна присутність британських банків роблять їх привабливими для бізнесу. Відповідність усім вимогам та наявність необхідних документів допоможуть прискорити процес і досягти успішного результату.

Звертайтеся до команди Antwort Law за професійною підтримкою, щоб успішно пройти цей процес!

Аліна Наталушко

Юрист
Antwort Law