Закриття ABLV та інші гучні кейси банківського світу та їх вплив на банківську сферу

Міжнародна юридична компанія Antwort Law надає широкий спектр послуг у галузі банківського консалтингу та завжди відстежує зміни у світовій банківській сфері. У цій статті ми розповімо про гучну подію останніх років — закриття банку ABLV, а також розглянемо інші важливі кейси та обговоримо їхній вплив на банківський сектор.

ABLV Bank, заснований у 1993 році в Латвії, довгий час вважався одним з найбільших приватних банків країни, однак у 2018 році зіткнувся із серйозними проблемами, що призвели до його закриття, а саме:

1. Звинувачення у відмиванні грошей: у лютому 2018 року Міністерство фінансів США звинуватило ABLV у систематичному відмиванні грошей та участі у нелегальних фінансових схемах, які завдали серйозного удару по репутації банку та призвели до значних відтоків капіталу.
2. Рішення Європейського центрального банку: невдовзі після звинувачень Європейський центральний банк (ЄЦБ) ухвалив, що банк ABLV "перебуває у процесі краху чи ймовірного краху", що призвело до початку процесу ліквідації банку.
3. Відсутність ліквідності: масовий відтік депозитів та активів клієнтів у відповідь на звинувачення та дії регуляторів створили проблеми з ліквідністю, що унеможливило подальшу роботу банку.

Закриття ABLV, третього за величиною банку Латвії за розміром активів, стало значною подією наших клієнтів. Багато компаній та приватних осіб, чиї активи та депозити перебували у банку, зіткнулися з невизначеністю та фінансовими втратами. Antwort Law успішно допомогла своїм клієнтам відновити частину втрачених коштів та адаптуватися до нових умов. Ми працювали з регуляторами та міжнародними організаціями, щоб забезпечити прозорість та справедливість у процесі ліквідації.

Закриття ABLV – не єдиний випадок, який привернув увагу громадськості та регуляторів. Давайте розглянемо кілька інших значущих кейсів:

1. Wirecard: німецька фінтех-компанія, яка у 2020 році збанкрутувала після виявлення бухгалтерської махінації на суму 1,9 мільярда євро, що викликало масштабні розслідування та арешти керівників компанії.
2. Danske Bank: найбільший банк Данії опинився в центрі скандалу після виявлення відмивання грошей на суму понад 200 мільярдів євро через його естонський підрозділ у період з 2007 по 2015 рік, що призвів до відставок вищих керівників та введення нових регулятивних заходів.
3. Wells Fargo: американський банк виявився залученим до скандалу, пов'язаного з відкриттям мільйонів фальшивих рахунків без відома клієнтів, були великі штрафи і зміна корпоративної культури банку.

Ці та інші провали та скандали в банківській сфері справили значний вплив на весь фінансовий сектор і призвели у багатьох країнах до посилення контролю та введення нових регулятивних заходів:

- регулятори стали більш пильними та ввели додаткові вимоги щодо дотримання норм комплаєнсу та AML (Anti-Money Laundering);

- збільшилася прозорість фінансових операцій, і банки були змушені запровадити суворіші процедури перевірки та звітності, щоб уникнути подібних ситуацій. Скандал з Wirecard призвів до того, що Німеччина реформувала свою систему фінансового нагляду та посилила вимоги до аудиту та корпоративного управління;

- банки почали більше інвестувати у покращення своєї репутації та впровадження нових технологій для забезпечення безпеки та захисту даних клієнтів для відновлення довіри клієнтів.

Поточні тенденції у банківському регулюванні показують, що посилюється контроль за діяльністю фінансових установ, особливо в галузі комплаєнсу та AML. Ми очікуємо, що ці тенденції продовжать розвиватися, а регулятори посилюватимуть вимоги до прозорості та відповідальності банків.

Таким чином, відповідь на виклики, що виникають у світовій банківській сфері, потребує глибокого розуміння регулятивних змін та здатності адаптуватися до них. Antwort Law має багатий досвід у наданні консультацій щодо банківського консалтингу, що дозволяє нашим клієнтам ефективно справлятися з кризами та мінімізувати ризики. Ми готові допомогти вам мінімізувати ризики та забезпечити стабільну роботу вашого бізнесу в умовах мінливого фінансового ландшафту. Зв'яжіться з нами для отримання професійної допомоги та консультації.

Лідія Іванова

Міжнародний юрист
Antwort Law